grace bejarano
La transformación digital del sector financiero ya no se limita a ofrecer aplicaciones más modernas o procesos en línea. Hoy, el verdadero desafío consiste en comunicarte de forma más rápida, personalizada y segura.
Ese fue uno de los principales temas abordados durante una entrevista realizada en el marco del Congreso IA, Tecnología y Negocios, America Digital México 2026, donde directivos de Coltomex compartieron cómo la inteligencia artificial, la automatización y el análisis de datos están redefiniendo la relación entre las instituciones financieras y sus clientes.
El dato se convierte en el centro de la transformación digital
Para Coltomex, la información es el principal activo estratégico de cualquier organización financiera. Sin embargo, el verdadero valor no está únicamente en almacenarla, sino en convertirla en decisiones oportunas.
Alberto Cerdeira, CTO de la empresa, resume esta visión con una afirmación que refleja el reto actual de la industria:
«Tienes que tener esa información en el lugar preciso, en el tiempo preciso y de manera eficaz, eficiente y con seguridad.»
La compañía centra gran parte de su operación en transformar grandes volúmenes de datos mediante procesos de extracción, transformación y carga (ETL), permitiendo que la información llegue preparada para generar valor en cada interacción con el cliente.
Este enfoque resulta especialmente relevante en un mercado donde los usuarios esperan respuestas inmediatas y experiencias completamente digitales.
La inteligencia artificial , RPA y modelos de lenguaje impulsan la nueva generación de servicios
La inteligencia artificial ocupa un papel cada vez más importante dentro de la estrategia tecnológica de Coltomex.
La empresa ha comenzado a incorporar modelos de automatización más avanzados, combinando herramientas como RPA (Robotic Process Automation), agentes conversacionales, modelos de lenguaje (LLMs) y arquitecturas RAG para optimizar procesos internos y mejorar la atención al cliente.
Según explica Alberto Cerdeira:
«La IA no viene a suplantar, viene a hacer que las cosas las hagas totalmente diferentes, incluso mucho más rápido.»
El objetivo consiste en automatizar tareas repetitivas, acelerar los procesos de negocio y facilitar una comunicación más personalizada sin perder el control sobre la seguridad de los datos.
Flexibilidad y seguridad como factores diferenciales
En un entorno donde surgen constantemente nuevos bancos digitales y empresas fintech, la capacidad de adaptación se ha convertido en una ventaja competitiva.
Por su parte, Sergio Felipe Sánchez, Director Comercial de Coltomex, destaca que uno de los pilares de la compañía es su filosofía de «cero fricción», basada en adaptar las soluciones a la infraestructura tecnológica de cada cliente.
«Nos adaptamos de manera muy fácil a la infraestructura o sistemas de nuestros clientes.»
Este modelo permite implementar servicios tanto en la nube como en infraestructura local, utilizando APIs e integraciones flexibles para minimizar el impacto operativo.
A ello se suma un enfoque centrado en la seguridad, respaldado por certificaciones internacionales como ISO 9001, ISO 27001, SOC 2 Tipo II y PCI, fundamentales para operar en sectores altamente regulados como banca y seguros.
Omnicanalidad y análisis del dato para mejorar la experiencia del cliente
La estrategia tecnológica de Coltomex también apuesta por integrar múltiples canales de comunicación.
Su portafolio incluye plataformas para almacenamiento digital de documentos, envío masivo de correos electrónicos, comunicación mediante WhatsApp, analítica avanzada y minería de datos, permitiendo que las instituciones financieras mantengan una relación continua con sus clientes.
Además de facilitar la interacción, estas herramientas generan indicadores que ayudan a tomar decisiones comerciales más rápidas y precisas.
Para la compañía, la omnicanalidad ya no es una tendencia, sino una necesidad para responder a las nuevas expectativas del mercado.
El futuro del sector financiero estará impulsado por la inteligencia artificial
El crecimiento de nuevos bancos digitales y fintech está acelerando la adopción de tecnologías inteligentes en toda la industria financiera.
Desde Coltomex consideran que todavía existe un amplio margen para seguir evolucionando, especialmente mediante la incorporación de inteligencia artificial en los procesos de comunicación, automatización y análisis del dato.
La combinación entre IA, seguridad, flexibilidad y omnicanalidad perfila un escenario donde las entidades financieras podrán ofrecer experiencias más eficientes, personalizadas y escalables. En un mercado cada vez más competitivo, la capacidad de convertir los datos en decisiones inteligentes será uno de los principales factores para diferenciarse y fortalecer la relación con los clientes.